传统金融服务模型与简化的交易模型TD数据仓库模型详解及建模流程

在数据仓库建模示例中，我们探讨了客户编号、姓名、建立日期、建立柜员、建立机构等重要信息的模型设计过程。更新过程涉及更新日期、更新柜员、更新网点等关键步骤。此外，我们还分析了客户状态、性别、国籍、出生日期、教育程度、婚姻状况等数据的建模需求。

在模型设计流程中，首先进行模型培训，然后根据应用需求进行源系统调研和交流。接着进行表级和字段级分析，设计逻辑数据模型（LDM）并进行评审。在设计过程中考虑各种因素，优化实体和属性的结构，确保PDM的命名和字段类型合理。根据需求增加冗余字段和派生表，同时考虑大表的拆分及历史表的管理。最后，进行物理数据模型（PDM）的设计和评审，制定数据映射方案，开发ETL过程，并进行测试和上线前的评审工作。

当事人主题（Party）指银行服务的各种对象，包括个人或对公客户、潜在客户、代理机构、雇员等。业务系统中的个人客户、对公客户、支付交易对手、潜在客户等都是当事人的范畴。详细介绍了Party-TD数据仓库模型的建模过程及其应用。

TD数据仓库模型介绍 建模过程： 协议产品历史 协议状态历史 协议关系历史 资产价值历史 当事人资产评估 资产检查历史 协议资产关系历史

建立一个统一的、共享的基础数据平台，为各个业务部门的不同业务需求提供一致的、规范的数据；数据的组织围绕银行主要的主题领域进行，如客户、产品、账户和渠道等；一个可扩展的、动态的模型能够经得住时间的考验，当业务改变时（如改变组织结构和产品交易），能够将对数据模型的影响减至最小甚至完全不受影响； DW的数据模型应该是中性的，能够满足各种不同的分析逻辑的要求而设计的，因此它不同于通常所看到的为了支持某个特定的、预先定义的处理过程而设计的模型；数据模型涉及范围广阔，是多功能的和集成的；统一与共享，在于设计的整合。可扩展、动态—范式化/抽象化

产品主题的特征在TD数据仓库模型中扮演重要角色，它们定义了数据存储和处理的方式。在建模过程中，确保这些特征能够充分体现产品的核心价值和功能。

金融渠道是金融机构提供服务、销售产品的关键途径和机制，涵盖多种类型如大众媒体（电视、收音机、出版物）、设备渠道（ATM、POS、自助终端、存款机）、通讯渠道（网上银行、电话银行）以及人员服务（客服、柜台）。从数据仓库系统角度来看，各种渠道类型具有不同的功能、特征和地理位置，每种渠道都有其独特的业务处理能力和管理要求。当前业务系统中涉及的主要渠道包括ATM、ECTIP、CCBS、ETB等。

定义了协议、帐户和卡之间的关系 提供了卡文件、卡限额历史、购物历史和当事人关系信息

存款账户Agreement实例解析 本节以存款账户为例，解析TD数据仓库模型中Agreement的应用。 Agreement在TD数据仓库模型中扮演着关键角色，它定义了银行与客户之间的协议条款。 对于存款账户，Agreement可能包含以下信息： 账户类型：例如，支票账户、储蓄账户 利率：存款利率如何计算 费用：账户维护费用、透支费用等 其他条款：例如，最低存款额要求 通过Agreement，我们可以清晰地了解每种存款账户的具体条款，从而更好地管理和分析数据。 以下是一个简化的存款账户Agreement例子： | 字段 | 描述 ||---|---|| Agreement ID | 协议ID || 账户类型 | 支票账户 || 利率 | 年利率0.25% || 月维护费 | 10元 || 透支费用 | 每笔50元 |